这个故事最初出现在Due网站上
道明银行已经认罪，并将支付超过10亿美元，以结束司法部对其违反《银行保密法》(BSA)和洗钱行为的调查。道明银行同意罚款452,432,302.00美元，并支付1,434,513,478.40美元的刑事罚款，罚款总额为1,886,945,780.40美元。
美国国税局刑事调查部、联邦存款保险公司监察长办公室和缉毒局对此案进行了调查。他们发现，在2019年至2023年期间，三个主要的洗钱网络设法通过道明银行账户转移了超过6.7亿美元。
美国联邦储备委员会（FRB）、财政部货币监理署（OCC）和金融犯罪执法网络（FinCEN）达成认罪协议和罚款，作为集中解决方案的一部分。
道明银行认罪接受18亿美元罚款
法庭证据显示，道明银行的“反洗钱”计划存在系统性缺陷。2014年1月至2023年10月期间的和解将这些问题考虑在内。
此时，道明银行“反洗钱”政策、程序和控制中的漏洞未得到检查，也未采取任何措施加以修正。据称，道明银行的高级管理人员执行了一项预算命令，在内部被称为“固定成本模式”，要求道明银行的预算不能逐年增加，尽管其利润和风险状况在同一时期显著增加。虽然道明银行的“反洗钱”计划在纸面上看起来是充分的，但其“反洗钱”计划中普遍存在的根本性缺陷使道明银行成为金融犯罪犯罪者的“容易目标”。
这些罪犯正是通过瞄准道明银行交易监控程序中的这些系统性缺陷来做到这一点，导致数百万美元未经检查就通过这家银行巨头洗钱。
相反，TD专注于“统一成本模式”和“客户体验”，而不是金融掠夺者和威胁行为者可以利用的系统漏洞。
“近十年来，道明银行未能更新其反洗钱合规计划，以应对已知的风险。正如银行员工在内部沟通中承认的那样，这些失误使银行成为“坏人”的“容易目标”。美国司法部刑事部门负责人、首席助理司法部长阿根蒂耶里(Nicole M. Argentieri)说，这些失误还让腐败的银行员工为犯罪网络洗钱提供了便利，洗钱金额高达数千万美元。
道明银行在这十年中没有监控国内自动清算所(ACH)交易。这导致“从2018年1月1日到2024年4月12日，总交易量的92%没有受到监控。这相当于大约18.3万亿美元的交易活动，”报告称。
司法部基于几个因素同意了这项决议，包括违法行为的性质、严重性和普遍性。它还考虑了道明银行如何成为多个洗钱组织和犯罪实体的首选银行。道明银行还因在调查中与联邦特工和实体合作而被罚款总额减少了20%。
图片:Pexels。
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